ccdi/assets/模型信息.csv

1	序号	模型名称	核心异常点（展示在前端页面）	业务口径	相关指标	指标英文名	风险筛查对象	技术口径	代码	限制阈值指标	可疑结果返回	风险等级
2	1.1	大额交易	房车消费支出交易	备注或对交易对手是房产公司、二手房、车辆销售公司、物业公司等。	购买车房支出金额	prop_exp_amt	员工本人及亲属	关联员工及其亲属所有账户（ccdi_account_info 关联 ccdi_fmy_relation_person），在 ccdi_bank_statement 中筛选 amount_dr>0 且对手方/摘要含房产/车产关键词		/	流水明细	一般
3	1.2	大额交易	税务支出交易	有税务支出记录	税务支出金额	tax_exp_amt	员工本人及亲属	员工及其亲属账户中，筛选 amount_dr>0 且摘要含税务关键词		/	流水明细	一般
4	1.3	大额交易	大额单笔收入	同一交易对手（除本人、家庭成员外、本单位代发工资）单笔超过设置限额超过设置限额的资金流入；	大额流入金额（单笔）	SINGLE_TRANSACTION_AMOUNT	员工本人	员工账户中，筛选 amount_cr>0，对手方名称不在该员工的家庭关系内，排除工资代发，按员工和对手方汇总金额，判断单笔是否超限		大额流入金额	流水明细	一般
5	新增	大额交易	累计收入超限	同一交易对手（除本人、家庭成员外、本单位代发工资）累计交易金额超过设置限额的资金流入；	累计流入金额（所有累计）	CUMULATIVE_TRANSACTION_AMOUNT	员工本人	员工账户中，筛选 amount_cr>0，对手方名称不在该员工的家庭关系内，排除工资代发，按员工和对手方汇总金额，判断累计是否超限		累计流入金额	个人、累积金额	一般
6	1.4	大额交易	年流水交易额超限	年流水交易额超过设置限额	年交易金额	annual_turnover	员工本人	员工账户中，排除本人及亲属名称，统计一年内 amount_cr+amount_dr 总额		年交易金额	个人、累积金额	一般
7	1.5	大额交易	大额存现交易	大额存现，单笔超过设置限额；	大额存现金额（单笔）	LARGE_CASH_DEPOSIT	员工本人	员工及其亲属账户中，筛选 现金存入，且单笔 amount_cr 超阈值，按员工汇总		大额存现金额	流水明细	一般
8		大额交易	短时间多次存现	短时间多次存现，次数超过设置限额	单日存现总次数	FREQUENT_CASH_DEPOSIT	员工本人	员工及其亲属账户中，按日统计现金存入次数超阈值		单日存现总次数	个人、日期、次数	一般
9	1.6	大额交易	大额转账交易	大额转账单笔超过设置限额	大额转账金额（单笔）	large_tfr_cnt	员工本人	员工及其亲属账户中，筛选单笔 amount_dr 超金额阈值的数据		大额转账金额	流水明细	一般
10	2.1	异常交易	与客户之间非正常资金往来	员工及关系人与客户及关系人之间有超过1000元以上的资金往来；客户指信贷类客户包括贷款户、担保人，中介库人员，包括中介注册的主体及主体关系人。	与特定客户交易总额		员工本人及亲属、贷款客户、担保人、中介			/	流水明细	高风险
11	2.2	异常交易	低收入亲属大额交易	关系人中没有收入或月收入低于3000元的人员，累计交易金额超过10万元。	低收入亲属的累计交易额		员工亲属	关联员工及其亲属，筛选平均月收入<3000的亲属的账户，在流水中单笔或累计 >10 万元，按员工汇总		/	个人、累积金额	一般
12	3.1	疑似赌博	疑似赌博交易	多人（2人及以上）、多次（2次以上）、相近时间（同一天）内，有转账、微信转账、支付宝转账发生，且额度在可疑区间。金额区间可在排查设置页面进行设置	单日疑似赌博转账金额下限、单日疑似赌博转账金额上限		员工本人	员工本人账户中，24h内统计向不同对手方转账（cash_type='转账'）且金额在可疑区间，笔数≥2且对手方≥2		单日频繁转账金额下限	个人、日期、累计金额	高风险
13	3.2	疑似赌博	疑似敏感交易	备注或交易摘要、对手有“游戏、抖币、体彩、福彩”等字眼。	赌博关键词支出		员工本人	员工本人账户中，筛选备注或交易摘要、对手方名称有“游戏、抖币、体彩、福彩”等字眼关键词，汇总金额		/	流水明细	高风险
14	4	可疑关系	特殊金额交易	除与配偶、子女外，发生特殊金额交易，如1314元、520元等具有特殊含义的金额。	特殊金额交易		员工本人	员工本人账户中，筛选交易金额匹配特殊值（如1314），且对手方名称非配偶/子女，统计笔数		/	流水明细
15	5.1	可疑兼职	疑似兼职	除本行工资收入外，每月有固定收入，固定收入金额自行设置。	月度非本行工资收入金额	MONTHLY_FIXED_INCOME	员工本人	员工本人账户中，筛选 amount_cr>0，除本行工资收入外，每月有固定收入，固定收入金额自行设置。		非本行工资收入金额	个人、累积金额
16	5.2	可疑兼职	疑似兼职	每季或每年从固定交易对手转入金额，金额可设区间值，如5000-10000。	季度稳定收入金额	FIXED_COUNTERPARTY_TRANSFER	员工本人	员工本人账户中，按季/年统计同一对手方累计流入金额在设定区间内		稳定季度收入金额	个人、累积金额
17		可疑兼职	疑似兼职	转入资金摘要有“工资”、“分红”、“红利”、“利息（非银行结息）”等收入	/		员工本人			/	流水明细	高风险
18	6.1	可疑财产	购房交易与房产登记不匹配	员工及关系人有购房交易，但名下房产无新增登记；有新增登记购房，但无相关购房交易记录。	/		员工本人及亲属	员工及其亲属账户中，存在购房支出，且在家庭负债表（ccdi_family_liability）中该员工名下无新增房产登记，则标记1		/	流水明细
19	6.2	可疑财产	物业缴费与房产登记不匹配	员工及关系人有物业缴费记录，但名下房产无新增登记。	/		员工本人及亲属	员工及其亲属账户中，存在物业费支出，且在家庭负债表中无新增房产登记，则标记1		/	流水明细
20	6.3	可疑财产	大额纳税与资产登记不匹配	员工及关系人有5000元以上的纳税记录，但名下无房产车产新增登记。	/		员工本人及亲属	员工及其亲属账户中，存在单笔纳税 >5000 元，且在家庭负债表中无新增房产/车产登记，则标记1		/	流水明细
21		可疑财产	收入资产不符	豪华房产价值超家庭年收入10倍	/		员工本人及亲属	关联家庭负债表中的房产和家庭年收入，计算比值 >10		/	流水明细	高风险
22	7	可疑外汇交易	可疑外汇交易	单笔购汇金额超限	单笔购汇金额	forex_buy_amt	员工本人	员工本人账户中，筛选 cash_type = '购汇'，单笔 amount_dr 超过阈值，按员工 id_card 汇总		单笔购汇金额	流水明细
23		可疑外汇交易	可疑外汇交易	单笔结汇金额超限	单笔结汇金额	forex_sell_amt	员工本人	员工本人账户中，筛选 cash_type = '结汇'，单笔 amount_cr 超过阈值，按员工 id_card 汇总		单笔结汇金额	流水明细
24		可疑外汇交易	可疑外汇交易	单笔跨境汇款金额超限	跨境汇款金额	cross_border_amt	员工本人	员工本人账户中，筛选跨境汇款中，单笔 amount_dr 超过阈值，按员工 id_card 汇总		跨境汇款金额	流水明细
25	8	可疑付息	可疑付息	客户经理管户的客户在智柜、柜面连续代交利息，且代交人数超过2人。	代交利息客户数		员工本人	统计客户经理名下管户的客户，在智柜、柜面连续由他人代交贷款利息的客户数（去重）		/	个人	高风险
26	9.1	可疑采购	可疑采购	单笔采购金额超过10万元。	单笔大额采购金额		员工本人	关联采购表ccdi_purchase_transaction中员工经手的采购，筛选 amount_dr>10万 且对手方/摘要含采购关键词，记录单笔金额		/	流水明细
27	9.2	可疑采购	可疑采购	单个供应商采购额占总采购额比例超过70%。	供应商集中度		员工本人	关联采购表ccdi_purchase_transaction中，计算员工本人向同一对手方采购支出占总采购支出比例 >70%		/	个人
28	10.1	异常行为	可疑银证大额转账	家庭老人/非关系人银证大额转账	银证转账大额金额	stock_tfr_large	员工本人	员工及其亲属账户中，筛选 cash_type='银证转账'，非亲属，单笔金额超阈值		银证转账大额金额	流水明细
29	10.2	异常行为	微信支付宝频繁提现	微信、支付宝单日提现次数超过设置次数	微信、支付宝单日提现次数	withdraw_cnt	员工本人	员工本人账户中，统计微信/支付宝提现单日次数超阈值		微信、支付宝单日提现次数	个人
30		异常行为	微信支付宝提现超额	微信、支付宝单日累计提现金额超过限额	微信、支付宝单日提现金额	withdraw_amt	员工本人	同上，统计单日累计提现金额超阈值		微信、支付宝单日提现金额	个人
31	10.3	异常行为	工资快速转出	工资发放后24小时内转出超过80%的资金	工资后转出比例		员工本人	员工本人账户中，工资入账后24h内转出金额/工资额 >80%		/	个人
32		异常行为	工资无使用记录	工资发放后除代扣项目外，连续30天犖奕魏蜗�鸦蜃�思锹肌�						/	个人
33		异常行为	大额炒股	单次三方资管交易金额超过100万元。	大额炒股交易		员工本人	员工本人账户中，筛选 三方资管，单笔 >100万		/	流水明细	高风险
34		异常行为	疑似代理他人账户					同一员工操作不同客户账户的次数超阈值（多次代理他人账户交易，或登录员工手机操作他人丰收互联交易）		/	个人