ccdi/docs/reports/implementation/2026-07-13-gambling-sensitive-keyword-min-amount-backend.md

疑似敏感交易最低金额门槛后端实施记录

修改背景

疑似敏感交易原先只要支出流水摘要或对手方命中赌博、游戏、彩票等敏感关键词，且支出金额大于 0 即会命中，导致 20 元、50 元等小额支出也进入疑似敏感交易明细。

参考本地知识库中 LSFX 的个人敏感支出口径，敏感类规则通常会结合金额条件控制误报。本次按业务确认，不新增模型参数，不改数据库脚本，直接在后端规则查询中固定最低金额门槛。

修改内容

1. 员工疑似敏感交易 GAMBLING_SENSITIVE_KEYWORD

   • 命中条件由 AMOUNT_DR > 0 调整为 AMOUNT_DR >= 200。
   • 命中原因追加“达到敏感交易最低金额 200 元”。

2. 外部人员疑似赌博摘要 EXTERNAL_GAMBLING_MEMO

   • 命中条件由交易金额大于 0 调整为交易金额 >= 200。
   • 交易金额仍按收入、支出两侧最大值判断。
   • 命中原因追加“达到敏感交易最低金额 200 元”。

3. 后端单测

   • 增加 Mapper XML 断言，确保两类敏感关键词规则都保留 200 元最低金额门槛。

影响范围

• 影响员工疑似赌博模型下的“疑似敏感交易”流水命中。
• 影响外部人员可疑赌博模型下的“外部人员疑似赌博摘要”流水命中。
• 不新增模型参数，不改 ccdi_model_param，不需要执行数据库脚本。
• 低于 200 元的敏感词流水不再命中上述两类规则。

验证情况

• 已补充后端 Mapper XML 单测断言。
• mvn -pl ccdi-project -DskipTests compile 执行通过。
• 已执行 Mapper 静态校验，确认员工疑似敏感交易和外部人员疑似赌博摘要均包含 >= 200 最低金额条件。
• 尝试执行 mvn -pl ccdi-project "-Dtest=CcdiBankTagAnalysisMapperXmlTest,BankTagRuleConfigResolverTest,CcdiBankTagServiceImplTest" test，但在 testCompile 阶段被既有无关测试编译错误阻断：CcdiFileUploadServiceImplTest 仍使用旧版 LsfxAnalysisClient.uploadFile 参数签名，CcdiBankStatementTest 仍调用当前 BankStatementItem 不存在的旧 setter。