调整流水模型理财剔除与提现规则

docs/reports/implementation/2026-06-04-bank-tag-financial-product-exclusion.md

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+# 银行流水打标理财类流水剔除实施记录
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+## 修改背景
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+- 员工纪检场景下，单纯理财申购、理财购买、结构性存款、理财赎回等流水属于资产形态转换，不应仅因金额较大命中大额交易或炒股模型。
+- 桌面本地知识库中的流水底层打标规则将“理财支出/理财收回”作为独立标签口径，银证类逻辑更聚焦“证券/期货 + 银证转账/银转证/证转银”等特征。
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+## 修改内容
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+- 在 `CcdiBankTagAnalysisMapper.xml` 新增 `financialProductExclusionPredicate` SQL 片段，按当前流水字段识别理财类流水并排除。
+- 大额交易模型接入理财排除：
+  - 房车消费支出交易
+  - 税务支出交易
+  - 大额单笔收入
+  - 累计收入超限
+  - 年流水交易额超限
+  - 大额存现交易
+  - 短时间多次存现
+  - 大额转账交易
+- 炒股相关模型接入理财排除：
+  - 可疑银证大额转账
+  - 大额炒股
+- 从“大额炒股”关键词中移除 `理财`，并补充银证转账、银证、证转银、银转证等更贴近炒股转账的关键词。
+- 大额转账交易删除 `USER_MEMO NOT LIKE '%款%'` 排除条件。业务口径为“大额转账单笔超过设置限额”，不应因摘要包含“借款、还款、工程款、货款、服务款”等“款”字统一剔除，避免员工纪检场景漏报。
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+## 影响范围
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+- 仅影响银行流水打标 SQL 命中口径，不修改前端、接口结构、参数编码和数据库结构。
+- 理财类流水将不再因金额较大命中大额交易模型，也不会因包含“理财”关键词命中炒股模型。
+- 单独出现“申购/认购/赎回”不会直接被排除，必须同时伴随理财、产品、存款、本金、余额宝、朝朝宝等理财特征，避免误排证券申购或证转银场景。
+- 大额转账交易会重新纳入摘要包含“款”的大额转账流水，仍保留同名账户排除与理财类流水排除。
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+## 验证情况
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+- XML 解析校验通过：`CcdiBankTagAnalysisMapper.xml` 可正常解析，当前包含 35 个 `select` 与 9 个 `sql` 片段。
+- 后端编译验证通过：`mvn -pl ccdi-project -am compile -DskipTests` 执行成功。
+- 编译过程中 Maven 提示 `ccdi-info-collection` 存在既有 `ccdi-lsfx` 重复依赖声明警告，本次未修改该模块。
+- 本次不启动前端页面测试，修改范围为后端 Mapper SQL。

docs/reports/implementation/2026-06-04-bank-tag-wechat-alipay-withdraw-rules.md

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+# 微信支付宝提现打标规则实施记录
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+## 修改背景
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+- 当前 `WITHDRAW_CNT` 使用 `AMOUNT_CR >= 0` 与微信、支付宝关键词识别频繁提现，容易把消费、转账、充值、退款等第三方支付流水误计为提现。
+- `WITHDRAW_AMT` 规则元数据和参数已存在，但 Mapper SQL 仍为占位实现，实际不会命中。
+- 本次参考桌面本地知识库中支付宝、微信提现识别口径：优先使用 `BANK in ('ALIPAY','WECHAT')` 与提现特征；当 `BANK` 未识别到微信或支付宝时，再使用平台关键词与提现特征组合兜底。
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+## 修改内容
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+- 在 `CcdiBankTagAnalysisMapper.xml` 新增 `thirdPartyWithdrawIncomePredicate`，统一识别微信、支付宝提现到账流水。
+- 调整 `WITHDRAW_CNT`：
+  - 金额方向改为 `AMOUNT_CR > 0`，表示提现到账收入。
+  - 不再仅凭微信、支付宝、财付通等平台关键词计数。
+  - 按员工和交易日统计提现到账次数，超过 `WITHDRAW_CNT` 阈值命中。
+- 补齐 `WITHDRAW_AMT`：
+  - 按员工和交易日汇总提现到账收入金额。
+  - 超过 `WITHDRAW_AMT` 阈值命中。
+- Java 调用链补充 `WITHDRAW_AMT` 参数传递：
+  - Mapper 方法增加 `amountThreshold` 参数。
+  - Service 执行规则时传入 `WITHDRAW_AMT` 参数。
+  - 参数解析器增加 `WITHDRAW_AMT -> WITHDRAW_AMT` 映射。
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+## 性能考虑
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+- SQL 保留 `project_id`、`AMOUNT_CR > 0`、员工身份证关联等基础过滤，先缩小参与匹配的数据集。
+- `BANK in ('ALIPAY','WECHAT')` 使用精确判断优先命中。
+- 只有 `BANK` 未识别为 `ALIPAY/WECHAT` 时，才走支付宝、微信、财付通等关键词兜底，降低误报和无谓匹配范围。
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+## 影响范围
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+- 仅影响异常行为模型下：
+  - `WITHDRAW_CNT` 微信支付宝频繁提现
+  - `WITHDRAW_AMT` 微信支付宝提现超额
+- 不修改前端、数据库结构和菜单权限。
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+## 验证情况
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+- XML 解析校验通过：`CcdiBankTagAnalysisMapper.xml` 可正常解析，当前包含 35 个 `select` 与 10 个 `sql` 片段。
+- 后端编译验证通过：`mvn -pl ccdi-project -am compile -DskipTests` 执行成功。
+- 文本核对通过：`WITHDRAW_CNT` 已不再使用 `AMOUNT_CR >= 0`，`WITHDRAW_AMT` 已不再使用占位 SQL。
+- 编译过程中 Maven 提示 `ccdi-info-collection` 存在既有 `ccdi-lsfx` 重复依赖声明警告，本次未修改该模块。

docs/reports/implementation/2026-06-04-large-cash-deposit-and-gambling-keyword-adjustment.md

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+# 大额存现与赌博敏感关键词调整实施记录
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+## 修改时间
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+2026-06-04
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+## 修改背景
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+员工纪检流水打标模型中，大额存现交易需要按员工本人名下流水统计，不再纳入家庭成员名下流水。疑似赌博敏感交易需要覆盖交易摘要或交易对手中的“游戏、抖币、体彩、福彩”等关注字眼，同时删除单字“球”以减少正常球类消费误报。
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+## 修改内容
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+1. 调整 `selectLargeCashDepositStatements`：
+   - 保留员工本人证件号匹配 `ccdi_base_staff.id_card = ccdi_bank_statement.cret_no`。
+   - 移除家庭成员证件号匹配 `ccdi_staff_fmy_relation.relation_cert_no = ccdi_bank_statement.cret_no`。
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+2. 调整 `selectGamblingSensitiveKeywordStatements`：
+   - 删除宽泛单字关键词 `球`。
+   - 保留并补充博彩及敏感娱乐关键词：`游戏`、`抖币`、`体彩`、`福彩`、`彩票`、`赌博`、`赌球`、`下注`、`投注`、`球赛投注`、`外围`、`博彩`、`六合`、`时时彩`、`赛车`、`赌场`、`筹码`、`盘口`、`返水`、`洗码`、`庄家`、`闲家`、`百家乐`、`斗牛`、`炸金花`、`牌九`、`麻将`、`捕鱼`、`电子游艺`、`VIP666`、`USDT下注`。
+   - 命中字段仍为交易摘要 `USER_MEMO` 和交易对手 `CUSTOMER_ACCOUNT_NAME`。
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+## 影响范围
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+- 大额存现交易命中范围收窄为员工本人名下流水。
+- 疑似赌博敏感交易继续覆盖游戏、抖币等关注字眼，同时减少单字“球”造成的正常球类消费误报。
+- 不影响短时间多次存现规则；该规则此前已经仅统计员工本人名下流水。
+- 不新增表结构和参数配置。
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+## 验证情况
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+- 已执行 MyBatis XML 解析检查。
+- 已执行 `mvn -pl ccdi-project -am compile -DskipTests` 编译验证。