调整流水模型理财剔除与提现规则

ccdi-project/src/main/java/com/ruoyi/ccdi/project/mapper/CcdiBankTagAnalysisMapper.java

@@ -272,9 +272,11 @@ public interface CcdiBankTagAnalysisMapper {
      * 微信支付宝提现超额
      *
      * @param projectId 项目ID
+     * @param amountThreshold 提现金额阈值
      * @return 对象命中结果
      */
-    List<BankTagObjectHitVO> selectWithdrawAmtObjects(@Param("projectId") Long projectId);
+    List<BankTagObjectHitVO> selectWithdrawAmtObjects(@Param("projectId") Long projectId,
+                                                      @Param("amountThreshold") BigDecimal amountThreshold);
 
     /**
      * 工资快速转出

ccdi-project/src/main/java/com/ruoyi/ccdi/project/service/impl/BankTagRuleConfigResolver.java

@@ -34,6 +34,7 @@ public class BankTagRuleConfigResolver {
         Map.entry("FOREX_BUY_AMT", Set.of("SINGLE_PURCHASE_AMOUNT")),
         Map.entry("FOREX_SELL_AMT", Set.of("SINGLE_SETTLEMENT_AMOUNT")),
         Map.entry("WITHDRAW_CNT", Set.of("WITHDRAW_CNT")),
+        Map.entry("WITHDRAW_AMT", Set.of("WITHDRAW_AMT")),
         Map.entry("STOCK_TFR_LARGE", Set.of("STOCK_TFR_LARGE")),
         Map.entry("LARGE_STOCK_TRADING", Set.of("STOCK_TFR_LARGE")),
         Map.entry("MULTI_PARTY_GAMBLING_TRANSFER", Set.of("MULTI_PARTY_AMT_MIN", "MULTI_PARTY_AMT_MAX")),

ccdi-project/src/main/java/com/ruoyi/ccdi/project/service/impl/CcdiBankTagServiceImpl.java

@@ -285,7 +285,9 @@ public class CcdiBankTagServiceImpl implements ICcdiBankTagService {
             case "WITHDRAW_CNT" -> analysisMapper.selectWithdrawCntObjects(
                 projectId, toInteger(config.getThresholdValue("WITHDRAW_CNT"))
             );
-            case "WITHDRAW_AMT" -> analysisMapper.selectWithdrawAmtObjects(projectId);
+            case "WITHDRAW_AMT" -> analysisMapper.selectWithdrawAmtObjects(
+                projectId, toBigDecimal(config.getThresholdValue("WITHDRAW_AMT"))
+            );
             case "SALARY_QUICK_TRANSFER" -> analysisMapper.selectSalaryQuickTransferObjects(projectId);
             case "SALARY_UNUSED" -> analysisMapper.selectSalaryUnusedObjects(projectId);
             case "SUDDEN_ACCOUNT_CLOSURE" -> analysisMapper.selectSuddenAccountClosureObjects(projectId);

ccdi-project/src/main/resources/mapper/ccdi/project/CcdiBankTagAnalysisMapper.xml

@@ -146,6 +146,60 @@ PUBLIC "-//mybatis.org//DTD Mapper 3.0//EN"
         )
     </sql>
 
+    <sql id="financialProductExclusionPredicate">
+        not (
+            (
+                (
+                    IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '') REGEXP '理财|理财产品|结构.*存款|结构性存款|理财.*托管|余额宝|朝朝宝|朝朝盈|现金宝|金添利|定存宝'
+                    or IFNULL(bs.USER_MEMO, '') REGEXP '理财|理财产品|结构.*存款|结构性存款|本金划出|本金返还|余额宝|朝朝宝|朝朝盈|现金宝|金添利|定存宝|整存整取|智能存款|通知存款'
+                    or IFNULL(bs.CASH_TYPE, '') REGEXP '受托理财|表内理财|购买理财|理财购买|理财扣款|理财申购|理财认购|结构性存款|存款产品|朝朝宝'
+                    or (
+                        IFNULL(bs.USER_MEMO, '') REGEXP '申购|认购|赎回'
+                        and IFNULL(bs.USER_MEMO, '') REGEXP '理财|产品|存款|本金|余额宝|朝朝宝|朝朝盈'
+                    )
+                )
+                and IFNULL(bs.USER_MEMO, '') NOT REGEXP '财务|经理|代理财税'
+                and IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '') NOT LIKE '%代理财政%'
+            )
+        )
+    </sql>
+
+    <sql id="thirdPartyWithdrawIncomePredicate">
+        (
+            (
+                bs.BANK in ('ALIPAY', 'WECHAT')
+                and (
+                    IFNULL(bs.CASH_TYPE, '') LIKE '%提现%'
+                    or IFNULL(bs.USER_MEMO, '') LIKE '%提现%'
+                    or IFNULL(bs.USER_MEMO, '') LIKE '%转出到%银行%'
+                    or IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '') LIKE '%提现%'
+                    or IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '') LIKE '%转出到%银行%'
+                )
+            )
+            or (
+                (
+                    bs.BANK is null
+                    or bs.BANK = ''
+                    or bs.BANK not in ('ALIPAY', 'WECHAT')
+                )
+                and (
+                    IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '') REGEXP '支付宝|Alipay|财付通|Tenpay|微信|wechat|WeChat|微信零钱'
+                    or IFNULL(bs.USER_MEMO, '') REGEXP '支付宝|Alipay|财付通|Tenpay|微信|wechat|WeChat|微信零钱'
+                    or IFNULL(bs.CASH_TYPE, '') REGEXP '支付宝|Alipay|财付通|Tenpay|微信|wechat|WeChat|微信零钱'
+                )
+                and (
+                    IFNULL(bs.CASH_TYPE, '') LIKE '%提现%'
+                    or IFNULL(bs.USER_MEMO, '') LIKE '%提现%'
+                    or IFNULL(bs.USER_MEMO, '') LIKE '%转出到%银行%'
+                    or IFNULL(bs.USER_MEMO, '') LIKE '%提现到账%'
+                    or IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '') LIKE '%提现%'
+                    or IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '') LIKE '%转出到%银行%'
+                    or IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '') LIKE '%提现到账%'
+                )
+            )
+        )
+    </sql>
+
     <sql id="abnormalCustomerTransactionSubjectSql">
         select
             staff.id_card as subjectCertNo,
@@ -200,6 +254,7 @@ PUBLIC "-//mybatis.org//DTD Mapper 3.0//EN"
               IFNULL(bs.USER_MEMO, '') REGEXP '(购|买).*房|(购|买).*车|车款|房款|首付|(房|车).*贷'
               or IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '') REGEXP '汽车销售|汽车金融|4S店|汽贸|车行|房地产|置业|置地|地产|房产|不动产|链家|贝壳|我爱我家|房管局'
           )
+          and <include refid="financialProductExclusionPredicate"/>
           and (
               exists (
                   select 1
@@ -231,6 +286,7 @@ PUBLIC "-//mybatis.org//DTD Mapper 3.0//EN"
               IFNULL(bs.USER_MEMO, '') REGEXP '税务|缴税|税款'
               or IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '') REGEXP '税务|税务局|国库|国家金库|财政'
           )
+          and <include refid="financialProductExclusionPredicate"/>
           and (
               exists (
                   select 1
@@ -268,6 +324,7 @@ PUBLIC "-//mybatis.org//DTD Mapper 3.0//EN"
           and IFNULL(bs.LE_ACCOUNT_NAME, '') &lt;&gt; IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '')
           and relation.person_id is null
           and <include refid="salaryExclusionPredicate"/>
+          and <include refid="financialProductExclusionPredicate"/>
     </select>
 
     <select id="selectCumulativeIncomeObjects" resultMap="BankTagObjectHitResultMap">
@@ -295,6 +352,7 @@ PUBLIC "-//mybatis.org//DTD Mapper 3.0//EN"
               and IFNULL(bs.LE_ACCOUNT_NAME, '') &lt;&gt; IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '')
               and relation.person_id is null
               and <include refid="salaryExclusionPredicate"/>
+              and <include refid="financialProductExclusionPredicate"/>
             group by staff.id_card, bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME
             having SUM(IFNULL(bs.AMOUNT_CR, 0)) > #{threshold}
         ) t
@@ -316,6 +374,7 @@ PUBLIC "-//mybatis.org//DTD Mapper 3.0//EN"
             inner join ccdi_base_staff staff on staff.id_card = bs.cret_no
             where bs.project_id = #{projectId}
               and IFNULL(bs.LE_ACCOUNT_NAME, '') &lt;&gt; IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '')
+              and <include refid="financialProductExclusionPredicate"/>
               and STR_TO_DATE(LEFT(TRIM(bs.TRX_DATE), 10), '%Y-%m-%d') >= DATE_SUB(CURDATE(), INTERVAL 12 MONTH)
             group by staff.id_card
             having SUM(IFNULL(bs.AMOUNT_DR, 0) + IFNULL(bs.AMOUNT_CR, 0)) > #{threshold}
@@ -335,18 +394,11 @@ PUBLIC "-//mybatis.org//DTD Mapper 3.0//EN"
         where bs.project_id = #{projectId}
           and IFNULL(bs.AMOUNT_CR, 0) > #{threshold}
           and <include refid="cashDepositPredicate"/>
-          and (
-              exists (
-                  select 1
-                  from ccdi_base_staff staff
-                  where staff.id_card = bs.cret_no
-              )
-              or exists (
-                  select 1
-                  from ccdi_staff_fmy_relation relation
-                  where relation.relation_cert_no = bs.cret_no
-                    and relation.status = 1
-              )
+          and <include refid="financialProductExclusionPredicate"/>
+          and exists (
+              select 1
+              from ccdi_base_staff staff
+              where staff.id_card = bs.cret_no
           )
     </select>
 
@@ -373,6 +425,7 @@ PUBLIC "-//mybatis.org//DTD Mapper 3.0//EN"
                 where bs.project_id = #{projectId}
                   and IFNULL(bs.AMOUNT_CR, 0) > #{amountThreshold}
                   and <include refid="cashDepositPredicate"/>
+                  and <include refid="financialProductExclusionPredicate"/>
             ) source
             group by source.object_key, source.cash_date
             having COUNT(1) > #{frequencyThreshold}
@@ -396,8 +449,8 @@ PUBLIC "-//mybatis.org//DTD Mapper 3.0//EN"
               or IFNULL(bs.USER_MEMO, '') REGEXP '转帐|转账|汇入|转存|红包|汇款|网转|转入'
               or IFNULL(bs.CASH_TYPE, '') REGEXP '转帐|转账|汇入|转存|红包|汇款|网转|转入'
           )
-          and IFNULL(bs.USER_MEMO, '') NOT LIKE '%款%'
           and IFNULL(bs.LE_ACCOUNT_NAME, '') &lt;&gt; IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '')
+          and <include refid="financialProductExclusionPredicate"/>
           and (
               exists (
                   select 1
@@ -644,8 +697,8 @@ PUBLIC "-//mybatis.org//DTD Mapper 3.0//EN"
         where bs.project_id = #{projectId}
           and IFNULL(bs.AMOUNT_DR, 0) > 0
           and (
-              IFNULL(bs.USER_MEMO, '') REGEXP '游戏|抖币|体彩|福彩|彩票|赌|球|外围|博彩|六合|时时彩|赛车|赌场|筹码|盘口|返水|洗码|庄家|闲家|百家乐|斗牛|炸金花|牌九|麻将|捕鱼|电子游艺|投注'
-              or IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '') REGEXP '游戏|抖币|体彩|福彩|彩票|赌|球|外围|博彩|六合|时时彩|赛车|赌场|筹码|盘口|返水|洗码|庄家|闲家|百家乐|斗牛|炸金花|牌九|麻将|捕鱼|电子游艺|投注'
+              IFNULL(bs.USER_MEMO, '') REGEXP '游戏|抖币|体彩|福彩|彩票|赌博|赌球|下注|投注|球赛投注|外围|博彩|六合|时时彩|赛车|赌场|筹码|盘口|返水|洗码|庄家|闲家|百家乐|斗牛|炸金花|牌九|麻将|捕鱼|电子游艺|VIP666|USDT下注'
+              or IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '') REGEXP '游戏|抖币|体彩|福彩|彩票|赌博|赌球|下注|投注|球赛投注|外围|博彩|六合|时时彩|赛车|赌场|筹码|盘口|返水|洗码|庄家|闲家|百家乐|斗牛|炸金花|牌九|麻将|捕鱼|电子游艺|VIP666|USDT下注'
           )
     </select>
 
@@ -1205,6 +1258,7 @@ PUBLIC "-//mybatis.org//DTD Mapper 3.0//EN"
               or IFNULL(bs.USER_MEMO, '') REGEXP '证券|国泰君安|中信建投|中金|基金|期货|信托|同花顺|资金存管|第三方存管|银证转账|银证|证转银|银转证'
               or IFNULL(bs.CASH_TYPE, '') REGEXP '证券|国泰君安|中信建投|中金|基金|期货|信托|同花顺|资金存管|第三方存管|银证转账|银证|证转银|银转证'
           )
+          and <include refid="financialProductExclusionPredicate"/>
     </select>
 
     <select id="selectWithdrawCntObjects" resultMap="BankTagObjectHitResultMap">
@@ -1224,11 +1278,8 @@ PUBLIC "-//mybatis.org//DTD Mapper 3.0//EN"
             from ccdi_bank_statement bs
             inner join ccdi_base_staff staff on staff.id_card = bs.cret_no
             where bs.project_id = #{projectId}
-              and IFNULL(bs.AMOUNT_CR, 0) >= 0
-              and (
-                  IFNULL(bs.USER_MEMO, '') REGEXP '财付通|微信零钱|微信|wechat|WeChat|Tenpay|支付宝|Alipay|提现'
-                  or IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '') REGEXP '财付通|微信零钱|微信|wechat|WeChat|Tenpay|支付宝|Alipay|提现'
-              )
+              and IFNULL(bs.AMOUNT_CR, 0) > 0
+              and <include refid="thirdPartyWithdrawIncomePredicate"/>
             group by staff.id_card, LEFT(TRIM(bs.TRX_DATE), 10)
             having COUNT(1) > #{frequencyThreshold}
         ) t
@@ -1237,10 +1288,25 @@ PUBLIC "-//mybatis.org//DTD Mapper 3.0//EN"
     <select id="selectWithdrawAmtObjects" resultMap="BankTagObjectHitResultMap">
         select
             'STAFF_ID_CARD' AS objectType,
-            '' AS objectKey,
-            '占位SQL，待补充真实规则' AS reasonDetail
-        from ccdi_bank_statement bs
-        where 1 = 0
+            t.objectKey AS objectKey,
+            CONCAT(
+                '单日微信/支付宝提现到账金额 ', CAST(t.withdrawAmount AS CHAR),
+                ' 元，超过阈值 ', CAST(#{amountThreshold} AS CHAR),
+                ' 元，交易日：', t.transDate
+            ) AS reasonDetail
+        from (
+            select
+                staff.id_card AS objectKey,
+                LEFT(TRIM(bs.TRX_DATE), 10) AS transDate,
+                ROUND(SUM(IFNULL(bs.AMOUNT_CR, 0)), 2) AS withdrawAmount
+            from ccdi_bank_statement bs
+            inner join ccdi_base_staff staff on staff.id_card = bs.cret_no
+            where bs.project_id = #{projectId}
+              and IFNULL(bs.AMOUNT_CR, 0) > 0
+              and <include refid="thirdPartyWithdrawIncomePredicate"/>
+            group by staff.id_card, LEFT(TRIM(bs.TRX_DATE), 10)
+            having SUM(IFNULL(bs.AMOUNT_CR, 0)) > #{amountThreshold}
+        ) t
     </select>
 
     <select id="selectSalaryQuickTransferObjects" resultMap="BankTagObjectHitResultMap">
@@ -1472,10 +1538,11 @@ PUBLIC "-//mybatis.org//DTD Mapper 3.0//EN"
         where bs.project_id = #{projectId}
           and IFNULL(bs.AMOUNT_DR, 0) > #{threshold}
           and (
-              IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '') REGEXP '证券|国泰君安|中信建投|中金|基金|期货|信托|同花顺|理财|资金存管|第三方存管'
-              or IFNULL(bs.USER_MEMO, '') REGEXP '证券|国泰君安|中信建投|中金|基金|期货|信托|同花顺|理财|资金存管|第三方存管'
-              or IFNULL(bs.CASH_TYPE, '') REGEXP '证券|国泰君安|中信建投|中金|基金|期货|信托|同花顺|理财|资金存管|第三方存管'
+              IFNULL(bs.CUSTOMER_ACCOUNT_NAME, '') REGEXP '证券|国泰君安|中信建投|中金|基金|期货|信托|同花顺|资金存管|第三方存管'
+              or IFNULL(bs.USER_MEMO, '') REGEXP '证券|国泰君安|中信建投|中金|基金|期货|信托|同花顺|资金存管|第三方存管|银证转账|银证|证转银|银转证'
+              or IFNULL(bs.CASH_TYPE, '') REGEXP '证券|国泰君安|中信建投|中金|基金|期货|信托|同花顺|资金存管|第三方存管|银证转账|银证|证转银|银转证'
           )
+          and <include refid="financialProductExclusionPredicate"/>
     </select>
 
     <select id="selectProxyAccountOperationObjects" resultMap="BankTagObjectHitResultMap">

docs/reports/implementation/2026-06-04-bank-tag-financial-product-exclusion.md

@@ -0,0 +1,38 @@
+# 银行流水打标理财类流水剔除实施记录
+
+## 修改背景
+
+- 员工纪检场景下，单纯理财申购、理财购买、结构性存款、理财赎回等流水属于资产形态转换，不应仅因金额较大命中大额交易或炒股模型。
+- 桌面本地知识库中的流水底层打标规则将“理财支出/理财收回”作为独立标签口径，银证类逻辑更聚焦“证券/期货 + 银证转账/银转证/证转银”等特征。
+
+## 修改内容
+
+- 在 `CcdiBankTagAnalysisMapper.xml` 新增 `financialProductExclusionPredicate` SQL 片段，按当前流水字段识别理财类流水并排除。
+- 大额交易模型接入理财排除：
+  - 房车消费支出交易
+  - 税务支出交易
+  - 大额单笔收入
+  - 累计收入超限
+  - 年流水交易额超限
+  - 大额存现交易
+  - 短时间多次存现
+  - 大额转账交易
+- 炒股相关模型接入理财排除：
+  - 可疑银证大额转账
+  - 大额炒股
+- 从“大额炒股”关键词中移除 `理财`，并补充银证转账、银证、证转银、银转证等更贴近炒股转账的关键词。
+- 大额转账交易删除 `USER_MEMO NOT LIKE '%款%'` 排除条件。业务口径为“大额转账单笔超过设置限额”，不应因摘要包含“借款、还款、工程款、货款、服务款”等“款”字统一剔除，避免员工纪检场景漏报。
+
+## 影响范围
+
+- 仅影响银行流水打标 SQL 命中口径，不修改前端、接口结构、参数编码和数据库结构。
+- 理财类流水将不再因金额较大命中大额交易模型，也不会因包含“理财”关键词命中炒股模型。
+- 单独出现“申购/认购/赎回”不会直接被排除，必须同时伴随理财、产品、存款、本金、余额宝、朝朝宝等理财特征，避免误排证券申购或证转银场景。
+- 大额转账交易会重新纳入摘要包含“款”的大额转账流水，仍保留同名账户排除与理财类流水排除。
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+## 验证情况
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+- XML 解析校验通过：`CcdiBankTagAnalysisMapper.xml` 可正常解析，当前包含 35 个 `select` 与 9 个 `sql` 片段。
+- 后端编译验证通过：`mvn -pl ccdi-project -am compile -DskipTests` 执行成功。
+- 编译过程中 Maven 提示 `ccdi-info-collection` 存在既有 `ccdi-lsfx` 重复依赖声明警告，本次未修改该模块。
+- 本次不启动前端页面测试，修改范围为后端 Mapper SQL。

docs/reports/implementation/2026-06-04-bank-tag-wechat-alipay-withdraw-rules.md

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+# 微信支付宝提现打标规则实施记录
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+## 修改背景
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+- 当前 `WITHDRAW_CNT` 使用 `AMOUNT_CR >= 0` 与微信、支付宝关键词识别频繁提现，容易把消费、转账、充值、退款等第三方支付流水误计为提现。
+- `WITHDRAW_AMT` 规则元数据和参数已存在，但 Mapper SQL 仍为占位实现，实际不会命中。
+- 本次参考桌面本地知识库中支付宝、微信提现识别口径：优先使用 `BANK in ('ALIPAY','WECHAT')` 与提现特征；当 `BANK` 未识别到微信或支付宝时，再使用平台关键词与提现特征组合兜底。
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+## 修改内容
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+- 在 `CcdiBankTagAnalysisMapper.xml` 新增 `thirdPartyWithdrawIncomePredicate`，统一识别微信、支付宝提现到账流水。
+- 调整 `WITHDRAW_CNT`：
+  - 金额方向改为 `AMOUNT_CR > 0`，表示提现到账收入。
+  - 不再仅凭微信、支付宝、财付通等平台关键词计数。
+  - 按员工和交易日统计提现到账次数，超过 `WITHDRAW_CNT` 阈值命中。
+- 补齐 `WITHDRAW_AMT`：
+  - 按员工和交易日汇总提现到账收入金额。
+  - 超过 `WITHDRAW_AMT` 阈值命中。
+- Java 调用链补充 `WITHDRAW_AMT` 参数传递：
+  - Mapper 方法增加 `amountThreshold` 参数。
+  - Service 执行规则时传入 `WITHDRAW_AMT` 参数。
+  - 参数解析器增加 `WITHDRAW_AMT -> WITHDRAW_AMT` 映射。
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+## 性能考虑
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+- SQL 保留 `project_id`、`AMOUNT_CR > 0`、员工身份证关联等基础过滤，先缩小参与匹配的数据集。
+- `BANK in ('ALIPAY','WECHAT')` 使用精确判断优先命中。
+- 只有 `BANK` 未识别为 `ALIPAY/WECHAT` 时，才走支付宝、微信、财付通等关键词兜底，降低误报和无谓匹配范围。
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+## 影响范围
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+- 仅影响异常行为模型下：
+  - `WITHDRAW_CNT` 微信支付宝频繁提现
+  - `WITHDRAW_AMT` 微信支付宝提现超额
+- 不修改前端、数据库结构和菜单权限。
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+## 验证情况
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+- XML 解析校验通过：`CcdiBankTagAnalysisMapper.xml` 可正常解析，当前包含 35 个 `select` 与 10 个 `sql` 片段。
+- 后端编译验证通过：`mvn -pl ccdi-project -am compile -DskipTests` 执行成功。
+- 文本核对通过：`WITHDRAW_CNT` 已不再使用 `AMOUNT_CR >= 0`，`WITHDRAW_AMT` 已不再使用占位 SQL。
+- 编译过程中 Maven 提示 `ccdi-info-collection` 存在既有 `ccdi-lsfx` 重复依赖声明警告，本次未修改该模块。

docs/reports/implementation/2026-06-04-large-cash-deposit-and-gambling-keyword-adjustment.md

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+# 大额存现与赌博敏感关键词调整实施记录
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+## 修改时间
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+2026-06-04
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+## 修改背景
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+员工纪检流水打标模型中，大额存现交易需要按员工本人名下流水统计，不再纳入家庭成员名下流水。疑似赌博敏感交易需要覆盖交易摘要或交易对手中的“游戏、抖币、体彩、福彩”等关注字眼，同时删除单字“球”以减少正常球类消费误报。
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+## 修改内容
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+1. 调整 `selectLargeCashDepositStatements`：
+   - 保留员工本人证件号匹配 `ccdi_base_staff.id_card = ccdi_bank_statement.cret_no`。
+   - 移除家庭成员证件号匹配 `ccdi_staff_fmy_relation.relation_cert_no = ccdi_bank_statement.cret_no`。
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+2. 调整 `selectGamblingSensitiveKeywordStatements`：
+   - 删除宽泛单字关键词 `球`。
+   - 保留并补充博彩及敏感娱乐关键词：`游戏`、`抖币`、`体彩`、`福彩`、`彩票`、`赌博`、`赌球`、`下注`、`投注`、`球赛投注`、`外围`、`博彩`、`六合`、`时时彩`、`赛车`、`赌场`、`筹码`、`盘口`、`返水`、`洗码`、`庄家`、`闲家`、`百家乐`、`斗牛`、`炸金花`、`牌九`、`麻将`、`捕鱼`、`电子游艺`、`VIP666`、`USDT下注`。
+   - 命中字段仍为交易摘要 `USER_MEMO` 和交易对手 `CUSTOMER_ACCOUNT_NAME`。
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+## 影响范围
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+- 大额存现交易命中范围收窄为员工本人名下流水。
+- 疑似赌博敏感交易继续覆盖游戏、抖币等关注字眼，同时减少单字“球”造成的正常球类消费误报。
+- 不影响短时间多次存现规则；该规则此前已经仅统计员工本人名下流水。
+- 不新增表结构和参数配置。
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+## 验证情况
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+- 已执行 MyBatis XML 解析检查。
+- 已执行 `mvn -pl ccdi-project -am compile -DskipTests` 编译验证。