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## **纪检初核系统功能说明书**
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**文档版本:** V1.0
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**最后更新日期:** 2026年1月16日
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` `**编写目的:** 本文档旨在全面排查员工异常行为初核系统的核心功能模块、操作流程及业务价值,为系统开发、测试及用户操作提供明确依据。系统旨在通过自动化数据分析与风险模型,高效识别员工潜在风险行为。
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### **一. 项目管理模块**
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` `本模块为系统首页,用于管理所有历史创建的核查项目。页面主要分为**导航与搜索区**、**项目列表区**和**快捷入口区**三大部分。
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#### **1、原型图**
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` `(1)首页
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**新建项目** 弹窗页入口
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**导入历史项目** 弹窗页入口
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列表信息列:**
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` `**项目名称**:显示项目名称及下方的简要描述。
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` `**创建时间**:显示项目的创建日期。
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` `**状态**:通过色块直观标识项目状态。包括“**进行中**”、“**已完成**”等。
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` `**目标人数**:计划核查的员工总数。
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` `**预警人数**:当前已被风险模型标记为存在异常行为提示的员工数量。对于“进行中”项目,此数据动态更新。
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` `**(2)操作列**:
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` `**查看结果** (适用于已完成项目):跳转至该项目的初核结果页。
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` `**重新分析** (适用于已完成项目):基于原有数据,重新运行风险模型,更新分析结果。
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` `**归档**:将已结束且无需日常关注的项目移入归档库,项目结束后可以统一归档,并将相关的数据、分析过程,图谱、流水等生成PDF文件导出。
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` `**进入项目** (适用于进行中项目):进入该项目的工作台,开展数据管理、风险初核、专项排查等具体工作。
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#### **4、快捷入口区**
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` `本区域提供一键触达的高频操作按钮,提升常用工作流的启动效率。举例:
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` `**(1)导入历史项目**:复制一个历史项目的配置(如人员范围、流水、征信数据配置),快速创建新项目,实现项目模板复用:包括目标人群的流水、征信等信息
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` `**(2)创建当季的季度初核**:快速启动一个标准化的季度周期性排查项目,系统可预填当前季度时间范围等配置。
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` `**(3)创建新员工排查**:为特定新员工创建专项排查任务。
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### **二. 项目工作台**
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` `用户从项目列表点击“进入项目”后,将进入具体项目的操作空间,涵盖从数据准备到风险识别的全流程。并且通过侧边导航栏可以实现:
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` `**返回项目列表:**返回当前项目的上一层列表页。
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` `**项目状态**:明确标识当前项目阶段为“**已完成**”,提示用户核心分析已结束,当前可能在进行数据补充或复查。
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` `**最后更新**:显示数据或项目状态的最后变更时间(`2024-01-20 15:30`),用于判断信息的时效性。
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#### **第一部分 数据管理**
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` `本页面是进入具体项目后的核心工作台之一,将来自行内流水、征信数据、人工上传不同来源和格式的数据,在一个界面内完成统一接入;并且自动化检查识别数据问题,保证后续风险识别的准确性。
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1. ##### **数据导入**
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` `(1)**拉取本行信息:**
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` `**功能:**点击后需要输入证件号码或者导入文件(上传身份证号表格),自动拉取行内流水、资产等数据信息
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` `(2)**他行流水导入**:
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` `**功能**:批量上传员工的他行银行、或者支付宝微信等交易流水文件。支持`Excel`、`文本型PDF`。系统自动解析文件内容,提取交易金额、对手方、交易时间、余额、摘要等关键字段。
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` `(3)**征信信息导入**:
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` `**功能**:上传个人信用报告。支持`HTML` 格式的网页文件。系统自动解析报告,提取信贷账户、负债总额、担保信息、查询记录等核心数据。
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` `(4)**员工家庭关系导入**:
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` `**功能**:上传员工的家庭成员信息,用于构建关系人图谱和关联分析。
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` `(5)**名单库选择:**从信息维护——中介库管理内的名单选择确认后的可疑名单
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` `(6)**生成报告**:生成初核结果,跳转结果页
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**:衡量必填字段的填充率。
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` `**格式一致性 (95.2%)**:衡量数据遵循预定格式规范的程度。
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` `**余额连续性 (92.8%)**:衡量流水数据中余额连续、计算正确的程度。
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风险全局仪表盘**
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` `**功能**:以数据卡片形式集中展示项目整体风险态势。
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` `**总人数**:项目覆盖的员工总数(如:500人)。
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` `**无预警人数**(如:432人)
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` `**低风险人数**(如:38人)
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` `**中风险人数**(如:20人)
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` `**高风险人数**(如:10人)
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###### ` `**(2)高风险/中风险人员名单**
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` `按风险评分降序排列,以列表形式展示所有高风险人员清单,以及中风险人员中评分最高的10名员工。信息包括:姓名、身份证号、部门、**风险评分**、**触发模型数**、**核心异常点**(系统自动提炼的最显著风险)。
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###### ` `**(3)查看单个风险人员详情**
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` `点击每个风险人员的【查看详情】入口,可钻取至单个员工的全面风险报告。包括其所有**异常行为列表**、每个行为对应的**模型判断依据**(规则),以及资产分析、征信概览、关系人图谱等模块。并且针对可疑交易及可疑对象,可以手动添加至关注方。
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` `风险总览:
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模型触发情况总计**
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` `**内容:**以表格形式展示所有风险模型的整体触发情况。包括:模型名称、触发总人数、主要触发人员示例。
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` `**操作**:点击任一模型的“查看详情”,可跳转至触发该模型的全体人员列表(即“单模型触发列表”)。
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###### ` `**(2)各模型触发人员列表**
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` `**内容:**通过下拉菜单选择**触发某一特定风险模型(如“大额交易”)、或者同时触发多个(如2个以上)风险模型**的高风险人员、或者通过“搜索人员姓名或工号...”进行精确查询,并支持将常用的筛选组合保存为固定策略,便于下次一键调用。
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` `**操作:**通过查询可以得到该模型的所有触发人员,并且点击【查看详情】可查看该员工详细的风险情况。
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` `**模型触发情况、单模型/多模型筛选触发视图:**
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涉疑交易明细表**
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` `**功能:**展示 **涉及可疑交易** 的记录,支持按「全部可疑人员类型」「名单库命中」「模型规则命中」等维度筛选数据,且支持穿透式查看交易流水,用于定位异常资金往来。
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` `**内容:**包括交易时间、可疑人员、关联人、关联员工(姓名+柜员号),关系(是否是员工本人、或者配偶等关系)、摘要、交易类型、交易金额等字段。
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` `**操作:**点击「查看详情」,将跳转至可疑流水详情页,展示该条流水的交易对手、交易类型、交易时间等完整信息。
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` `明细表列表内容:
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涉及违法人员清单表**
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` `**内容:**展示经系统识别、在外部违法名单库中命中的人员信息,用于快速定位高风险人员,包括违法人员姓名、身份证号、**是否为失信被执行人、是否有刑事判决记录、是否有行政处罚记录、是否涉及公安案件、是否被限制高消费**、违法信息更新时间等字段。
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` `**操作:**点击「查看详情」,将展示该人员的违法详情、更新日期等完整背景信息,辅助纪检核查。
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异常账户清单表**
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` `**内容**:独立列出经模型识别出的所有异常账户,用于监控账户异动,防范资金风险。信息包括:账号、开户人、银行、**异常类型**(如“突然销户”、“异地启用”)、异常发生时间、状态(如「已销户」「正常」「冻结」)等字段。
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` `**操作**:点击「查看详情」,可以查看该账号的所有异常交易明细。
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**导出为Excel**。并可一键生成**项目多维统计报告**(PDF/Word),从模型触发排行、部门风险分布、风险评分区间等多维度进行分析总结。
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#### **第三部分 专项排查**
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` `本页面为针对单人用户的的深度调查:
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1. ##### **员工详查分析**
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` `**功能:**输入目标员工的**身份证号,**可选择自定义时间范围,即可根据检查对像及其主要家庭成员(配偶等),根据收入、资产、负债三者的关系进行初核判断,形成正常、收入+负债远低于资产、收入+负债远高于资产等结果风险提示。
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关系人图谱**
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` `通过身份证号等信息,可筛选展示以该员工为中心的**社会关系网络**(如家庭成员、密切关联人),点击节点可查看详情。再点击关联企业可以穿透查询企业下的法人、股东等信息。
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资金流图谱**
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` `针对个人的资金流向图谱中的可疑资金,**向前追溯多层**交易对手。且资金流向分析中支持:手工加入资金流向节点,或备注资金流向。
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实控账户图谱**
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` `输入身份证号,生成该员工**实际控制**(可能非本人名下)的账户网络图。排查逻辑主要基于手机登录丰收互联次数、线下多次代理存取等进行判断。
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采购查询**
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` `**功能:**用于纪检/内审人员查询特定采购事项的核心信息,聚焦“采购集中度、金额异常”等风险排查。可筛选查询的采购时段,以及关联员工,查询其参与的所有采购。
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` `**内容:**清单包含采购事项名称、交易日期、采购金额、供应商名称、关联员工等核心字段。也可穿透展示采购全量信息(采购方式、入围/中标公司、经办人、对方账号等)。
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人员调动查询**
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` `**功能:**查询员工的岗位/机构调动记录,辅助排查“异常调动、岗位晋升合规性”。可选择查询时间和员工姓名,查询其所有调动记录。
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` `**内容:**包含姓名、工号、调动时间、原/现岗位、原/现机构、调动原因等核心字段。
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招聘查询**
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` `**功能:**查询招聘事项信息,辅助排查“招聘流程合规性、面试官关联风险”。可筛选查询时间段和员工姓名,查询其招聘详情。
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` `**内容:**包含招聘人员、岗位、招聘时间、关联面试官、面试结果等核心字段。
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,提供手工录入与维护功能。
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,得到 **阈值参数配置** 内容如下:
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##### **1、大额交易模型**
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` `识别大额 / 高频资金交易,检测调整单笔交易额、频繁转账次数等阈值
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,支持按时间、用户、操作类型进行查询。
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![descript](data:image/png;base64,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